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平安银行刘侠积极打造全方位一站式金融服务

发布时间:2020-03-26 17:37:50 阅读: 来源:非开挖施工厂家

第12届中国(深圳)私募基金高峰论坛在深圳举办。平安银行总行资产托管事业部产品总监刘侠介绍了平安一行私募投资基金托管综合金融服务方案。刘侠透露在专业的基础上,托管部也在牵头联合私募、公司部、网金部、投行部、同业部、资管部,联合成一个整体,希望能为客户带来更全面、高效的服务。

平安银行总行资产托管事业部产品总监刘侠平安银行总行资产托管事业部产品总监刘侠

以下为演讲实录:

大家下午好。

今天我的演讲分为四个部分。首先是平安银行托管的整体情况,因为我们作为专业的托管服务机构,一直在市场和专业两大方面尽量做到最好,能够彰显行业地位的是平安银行资产托管事业部是银行业协会托管业务专业委员会本届的主任单位,这个是要有一定的专业度和一定的市场份额,才能获得这个职位的,目前我们是本届的托管委员会的主任单位。

平安银行的资产托管部是2006年成立的,08年获得了公募基金的托管资格。这个托管的资质不是有了资质就可以了的,比如说公募基金要银监会和证监会拿资格,比如说保险的托管就要是保监会拿资质,所以从06年开始,我们起步,到今年为止,托管的产品线都已经全了,全部管理人和管理人的产品都可以覆盖到。2013年平安银行技术了事业部的改制,希望能够增加市场活力,增加服务的专业性。2013年进行了整个托管部变成了托管事业部,进行了事业部的改制,事业部的改制对于释放生产力,获取更大的市场份额起了很大的作用。截止到2017年,托管规模已经达到了6.13万亿,对于我们这样的市场份额的银行来说,我们的总资产就是3万多亿,但是托管规模在去年年底已经达到了6.13万亿。同比增长,从2013年改制之后,规模复合增长率是68%,收入增长率每年是64%。2017年年底规模已经达到了6.13万亿。为私募服务的托管的规模是6200亿,去年增长了21%,这是我们的基本情况。

因为我们是作为托管行的托管这个专项业务,主要是服务为主。目前除了总行以外,还有北、上、广、深、南京五个托管分中心,因为可能要覆盖到本地的特色业务。

人员也是银行、证券多年的从业经验的人员在这些部门供职。

平安银行托管服务类别,刚才已经介绍过了。经过这儿年的发展,基本上是全牌照的托管事业部,除了私募以外,中基协分类的这些私募的服务,我们都能够做到。除此之外,彰显整个托管专业性的主要是在公募基金、银行理财、保险资金的托管方面,这些方面我们也都做得非常不错。各类的管理人,比如说公募基金、信托公司、证券公司、期货公司等等我们都能做到,包括互联网金融,管理人的角色,我们的客户全部都有覆盖到。另外各管理人之间下面产品的种类,无论是传统的还是创新的种类,我们也都覆盖和服务到了。

下面介绍产品的特色。

整个服务开始做了之后,除了专业和市场之外,品牌的建设也是任重而道远的过程。刚才张总也介绍了,我们一直在打造“托管家”的品牌系列。这个家的含义就包括了是专家,也是管家,也给大家有家一般的感觉,还有plus的意思,就是为服务对象进行各类的增值和定制服务。产品线目前有四条产品线,除了托管之外,传统的托管,比如说对私募的托管也归到了传统的托管里面,这是托管的产品线。另外还有三个产品线,跟私募管理人相关的,有募集监督,中基协下发的文件是要求所有私募的业务必须对募集资金进行监督,我们就有一个募管家,满足24小时冷静期的控制,资金原路返回,资金安全保管,这是募管家对私募的服务。另外有一个基金行政服务,这一块的业务重点是对私募基金开展的。私募基金,大家主要的精力是投研和市场上,除此之外是基金会计部分,比如说份额登记,估值核算,资金清算,信息披露,这个我们也是有一条产品线服务大家的,这是基金的行政服务。

另外,资金还有金诚管家系列,对公募基金,第三方销售,也包括私募基金的销售服务。销售监督和支付监督,这是我们的金诚管家。

还有网络借贷资金的存管服务。

除此之外还有金诚俱乐部,打造一些高端的论坛,业务研讨,产品互换,信息互换等等,为大家进行信息的交流。增进机构之间的合作。

刚才介绍了品牌,我们也还在推“六星”托管服务,这些都是比较虚的。但这是我们的一些认证,一些专业的团队,专业的认证,还有专业的系统,希望有些创新,综合金融,产品领先,全产业链,希望有“6心”服务。

另外我们是流程化管理的,因为有四条产品线,有内部的处理系统,还有对外的服务接口。已经全部流程化了,所有的管理人统一门户,统一渠道,统一管理。渠道集成,高效便捷,互联互通,所谓的互联互通就是托管和其他的产品线的服务,跟管理人和跟外接的交易所、登记公司、资产管理人等等是电子化连接的网络平台,是一个大的平台。另外也在进行数据的挖掘,希望能够为大家带来增值服务,比如说资金和资产的撮合,一些管理人的现金管理,我们可以根据签约看到他整个现金的每日、每一刻的情况,至少你当时在货币市场上的收益一定比活期存款的收益高,这是对现金的管理,还有资金和资产的撮合服务。这是今年要准备大力推广的,已经成型了的撮合业务。

另外是介绍一下系统的自动化和便捷化处理。我们和管理人之间,大的管理机构跟我们做了直连,方式也有多种,有托管网银,有托管微信,还有通过深圳通的数据交换平台的直联,还有点对点的直联,比如说跟一些机构就是点对点的进行直连,这样过来的数据都是电子化的,回复的数据也是电子化的,效率很高,可以减少差错率。另外自己内部还有客服中心。

这是整个托管目前的自动化和便捷化的方面。

此外,我们也在积极打造全方位的一站式的服务,因为托管仅仅是银行的一个事业部,也是银行服务的一个产品。从平安银行的整个来看,在私募管理人的募、投、管、退的过程中,希望给大家推出一站式的服务。托管部也在牵头联合私募、公司部、网金部、投行部、同业部、资管部,联合成一个整体,希望带来更全面、高效的服务。在募集的过程中可以定制产品的募集,可以做私行客户的推荐,同行项目的配资,合作业务的授信,委外业务的定制,这些都不是托管部的业务职能,但是我们可以牵头向银行的纵深进行合作。托管的这边就是募集帐户的监督和基金服务、托管服务。在投资和管理方面,还有包括退出的方面,也都是需要这些的,比如说同行项目的合作、投部、委外管理、现金管理等等。托管部负责募集帐户的管理,基金服务、托管服务。

这是整个服务的特色,下面介绍一下平安银行内部、平安托管部,以及和集团的各个子公司之间,能够为私募管理人提供的综合金融服务。刚才张总已经就这部分内容介绍了一部分。

综合的目标和整体的思路,是以私募基金管理人为目标客户,借助平安私募一帐通航母平台,利用专业高效的平台优势和丰富的客户基础,为私募客户提供资金募集、投融资、托管,资产管理服务,以及客户项目共享的增值服务,实现共赢。

因为银行是服务主体,内部还有证券、资产管理公司,保险、其他的投资管理公司等等,我们是集团整个内部的资源,可以进行综合的服务,因为我们也是比较紧密的一个综合金融平台。

另外是托管的内容,有募集的监督,根据中基协的私募基金募集行为管理办法,一定要找到募集监督机构对募集资金进行监督,这是托管的服务。基金行政服务,是包括了份额登记,基金托管是银行的基础的服务。除此之外,去年推出了基金云服务平台,这个是基金行政服务的内容,之前大家可能要通过网银,或者是微信来看、来推送基金行政服务的内容。我们做了云服务平台,这个平台是专门为私募管理人的基金会计、行政服务部分做的平台,大家可以在远程登录我们的平台,对于我们的服务,比如说业务管理、产品的情况,你放在我这里的产品的情况,订单的情况,投资人的查询,信息披露的,还有一些报表的下载,都可以通过这个平台看到我为你服务的所有的内容,可以进行数据的传送。还有下一步的目标,正在做的是管理人可以只用我的平台,来做你的基金会计的内容。现在是你委托我做,我提供给你这个平台做你的客户的信息的交互,未来可以利用我的平台自己做服务。

这里是平安PB业务的服务支持,平安证券的私募生态圈。因为对私募的服务来讲,我们比较集团其他的各个子公司,银行和证券为大家提供90%以上的服务。证券的PB业务,目前来说证券公司的私募生态圈,包括投资交流的圈子,资源交流的圈子,客户交流的圈子,期望是利用私募沙龙、高净值客户的交流、机构峰会,私募小镇、金融生态圈平台等等,通过这些形式,不限于这些形式,提供一个生态圈,为大家进行所需要的服务。

另外是综合金融服务包括全方位的一站式的服务体系,刚才我介绍的全方位的一站式的服务体系只是限于银行,这个一站式的服务体系是在综合金融集团的向下,提供一站式的服务。就是在募、投、管、退的过程中,银行可能会做一些私募产品的募集、项目的配资,投贷连动,委外业务的定制,募集帐户的监督、份额登记等等,这些内容里面,刚才还包括了一些证券能够提供的,比如说融资的项目,刚才张总已经详细介绍过了。刚才是以银行,现在是整个集团,集团内部主要是银行和券商能够为大家提供的。

在不同的阶段,提供的服务也已经介绍了,比如说资金的托管,财库、推荐PE投资基金给我们的客户。在投资的阶段,银行也可以做财务顾问,发放贷款,贷款方面的合作,以及一些会计服务。券商可能会做保荐与承销这种一站式的服务,主要是对私募管理人能够提供的产品和服务,可能是银行和证券在我们集团公司里面是占了大头的。

我是银行托管部的,所以我们整个托管业务的联系和对接人就是这几位同事,他们今天也到场了,希望大家有什么事情拿起电话联系,或者是发邮件。这是我们的微信平台和托管小程序,希望大家关注。谢谢大家。

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